Datactive Finansal
Uyum Çözümü
Finansal uyum süreçlerinizi tek platformda yönetin
Finansal suçlarla mücadelede bütüncül bir yaklaşım
Datactive Finansal Uyum Çözümü; AML ve KYC, yaptırım ve PEP taraması, gerçek zamanlı işlem izleme, şüpheli işlem tespiti, alarm yönetimi ve düzenleyici raporlama süreçlerini bütüncül bir platformda birleştirir. Yapay zekâ destekli analiz, dinamik kural motoru ve gelişmiş ağ analiziyle finansal riskleri daha doğru tespit edin, inceleme süreçlerini hızlandırın ve uyum operasyonlarınızı güçlendirin.
Artan işlem hacimleri, yeni finansal ürünler, değişen müşteri davranışları ve sürekli güncellenen yaptırım listeleri, kurumların finansal riskleri doğru ve zamanında tespit etmesini giderek zorlaştırmaktadır. Birbirinden bağımsız sistemlerle yürütülen müşteri kontrolü, işlem izleme, alarm inceleme ve raporlama süreçleri; yüksek yanlış alarm oranına, yoğun manuel operasyona ve sınırlı risk görünürlüğüne neden olabilir.
Datactive Finansal Uyum Çözümü; müşteri, hesap, işlem, şirket, cihaz ve risk verilerini ortak bir analiz katmanında birleştirerek finansal suçlarla mücadele süreçlerinin tek platform üzerinden yönetilmesini sağlar.
Finansal uyum süreçlerinde karşılaşılan temel zorluklar
Dağınık veri kaynakları
Müşteri, hesap, işlem, liste ve risk verilerinin farklı sistemlerde tutulması, bütüncül bir müşteri ve risk görünümü oluşturulmasını zorlaştırır.
Yüksek yanlış alarm oranı
Yalnızca statik kurallara dayanan kontroller, operasyon ekiplerinin çok sayıda gereksiz alarmı incelemesine neden olabilir.
Yoğun manuel operasyon
Alarm inceleme, belge toplama, vaka oluşturma ve raporlama süreçlerinin manuel yürütülmesi zaman ve kaynak kaybı yaratır.
Değişen suç yöntemleri
Yeni işlem kanalları ve değişen finansal suç yöntemleri, geleneksel kontrol sistemlerinin hızla yetersiz kalmasına yol açabilir.
Sınırlı ilişki görünürlüğü
Tekil işlemler üzerinden yapılan değerlendirmeler, kişiler, şirketler, hesaplar ve cihazlar arasındaki dolaylı bağlantıların gözden kaçmasına neden olabilir.
Tüm finansal uyum süreçleri tek bir platformda
Datactive, farklı kaynaklardan gelen müşteri, hesap, işlem ve risk verilerini ortak bir veri modeli üzerinde birleştirir.
Kurallar, senaryolar, yapay zekâ modelleri ve ağ analizi yetenekleri sayesinde riskli davranışlar daha erken belirlenir, alarmlar önceliklendirilir ve vaka inceleme süreçleri hızlandırılır.
Verileri birleştirin
Müşteri, hesap, işlem, liste ve harici veri kaynaklarını ortak bir analiz ortamına aktarın.
Riskleri değerlendirin
Müşteri, işlem ve ilişki risklerini dinamik kurallar ve risk skorlarıyla analiz edin.
İşlemleri izleyin
İşlemleri gerçek zamanlı veya toplu olarak belirlenen senaryolar doğrultusunda kontrol edin.
Şüpheli davranışları tespit edin
Olağandışı işlem hareketlerini, davranış örüntülerini ve riskli ilişkileri belirleyin.
Alarmları önceliklendirin
Alarmları risk seviyesi, müşteri profili ve işlem bağlamına göre sıralayın.
Vakaları araştırın
Müşteri, işlem, belge ve ilişki verilerini tek bir çalışma alanından inceleyin.
Raporlayın ve aksiyon alın
Kararları kayıt altına alın, onay süreçlerini yönetin ve gerekli raporları oluşturun.
İhtiyacınıza göre şekillenen finansal uyum modülleri
Datactive Finansal Uyum Çözümü, kurumunuzun ihtiyaçlarına göre birlikte veya bağımsız olarak kullanılabilen modüllerden oluşur.
Müşteri riskini ilk temastan itibaren yönetin
Müşteri kabulü, kimlik kontrolü, risk sınıflandırması, sürekli müşteri izleme ve periyodik değerlendirme süreçlerini merkezi olarak yönetin.
AML ve KYC çözümünü inceleyin- Bireysel ve tüzel müşteri profili
- Müşteri risk değerlendirmesi
- Dinamik müşteri risk skoru
- Risk bazlı müşteri kabulü
- Sürekli müşteri izleme
- Periyodik müşteri incelemesi
- Nihai faydalanıcı analizi
- Müşteri ve ilişkili taraf görünümü
- Risk seviyesine göre iş akışları
- Denetlenebilir karar kayıtları
Daha doğru tespit, daha hızlı inceleme
Yapay zekâ destekli analiz
Müşteri davranışları, işlem geçmişi, geçmiş vakalar ve ilişki ağları birlikte değerlendirilerek riskli aktivitelerin daha doğru tespit edilmesi desteklenir.
Dinamik kural motoru
Yetkili kullanıcılar, yazılım geliştirmeye ihtiyaç duymadan yeni kurallar, eşikler, koşullar ve risk senaryoları oluşturabilir.
Gelişmiş ağ analizi
Kişiler, şirketler, hesaplar, işlemler, cihazlar ve diğer göstergeler arasındaki doğrudan ve dolaylı bağlantılar görünür hale getirilir.
Gerçek zamanlı izleme
İşlemler gerçekleştikleri anda analiz edilerek riskli aktiviteler için anlık alarm üretilebilir.
Dinamik risk skorlama
Müşteri, işlem, davranış ve ilişki verileri birlikte değerlendirilerek değişen koşullara uyum sağlayan risk skorları oluşturulur.
Akıllı alarm önceliklendirme
Alarmlar risk seviyesi, müşteri profili, işlem davranışı ve geçmiş incelemelere göre sıralanır.
İş zekâsı ve raporlama
Alarm, vaka, risk ve operasyon performansı dinamik gösterge panoları üzerinden takip edilir.
Denetlenebilir süreçler
Kullanıcı aksiyonları, kararlar, değişiklikler ve onay süreçleri kayıt altına alınır.
Tekil işlemlerin ötesine geçin, ilişkinin tamamını görün
Finansal suçlar çoğu zaman tek bir müşteri veya işlem üzerinden anlaşılamaz.
Datactive'in gelişmiş ağ analizi yetenekleri; kişiler, şirketler, hesaplar, işlemler, cihazlar, adresler ve diğer göstergeler arasındaki ilişkileri görselleştirir.
Bu sayede doğrudan görülmeyen ortaklıklar, para akışları, hesap kümeleri ve şüpheli ilişki ağları daha hızlı ortaya çıkarılabilir.
Ağ analiziyle inceleyebileceğiniz ilişkiler
Finansal uyum operasyonlarınızı daha verimli hale getirin
Yanlış alarm oranını azaltın
Müşteri profili, işlem davranışı, ilişki ağı ve geçmiş verileri birlikte değerlendirerek gereksiz alarmların azaltılmasını destekleyin.
İnceleme süreçlerini hızlandırın
Müşteri, işlem, alarm, belge ve ilişki verilerini tek bir çalışma ekranından değerlendirin.
Risk görünürlüğünü artırın
Farklı kaynaklardan gelen bilgileri ortak bir müşteri ve risk görünümünde birleştirin.
Yeni risklere hızla uyum sağlayın
No-code ve low-code yaklaşımıyla yeni mevzuat, işlem modeli ve risk senaryoları için hızlı yapılandırma yapın.
Operasyon maliyetlerini azaltın
Tekrarlanan kontrolleri, manuel görevleri ve raporlama süreçlerini otomatikleştirin.
Denetim süreçlerini güçlendirin
Kararları, kullanıcı aksiyonlarını ve inceleme geçmişini izlenebilir hale getirin.
Farklı sektörlerin finansal uyum ihtiyaçlarına uyarlanabilir
Bankacılık
Müşteri, hesap ve işlem risklerini bütüncül olarak değerlendirin; yüksek işlem hacimlerini gerçek zamanlı izleyin.
Ödeme ve elektronik para kuruluşları
Dijital kanallardaki hızlı işlem trafiğini analiz edin; olağandışı hesap ve para hareketlerini belirleyin.
FinTech şirketleri
Yeni ürünlere ve değişen işlem modellerine uyarlanabilen kurallar ve API tabanlı entegrasyonlarla uyum altyapınızı ölçeklendirin.
Yatırım ve sermaye piyasası kuruluşları
Müşteri, hesap, işlem ve ilişkili taraf risklerini merkezi bir platform üzerinden yönetin.
Sigorta şirketleri
Müşteri, poliçe, hasar ve ödeme verileri arasındaki şüpheli ilişkileri analiz edin.
E-ticaret ve dijital platformlar
Müşteri, işlem, cihaz ve kanal verilerini birlikte değerlendirerek dolandırıcılık risklerini tespit edin.
Telekomünikasyon şirketleri
Müşteri, ödeme, cihaz ve kullanım verileri üzerinden riskli davranışları ve bağlantıları belirleyin.
Oyun, şans ve bahis platformları
Yüksek hacimli dijital işlemleri izleyin, müşteri risklerini değerlendirin ve şüpheli işlem örüntülerini analiz edin.
Mevcut sistemlerinizle çalışan esnek mimari
Datactive Finansal Uyum Çözümü; kurumunuzun mevcut müşteri, hesap, işlem, ödeme, CRM ve raporlama sistemleriyle entegre olacak şekilde tasarlanmıştır.
Teknoloji özellikleri
- API ve web servisleri üzerinden entegrasyon
- Gerçek zamanlı ve toplu veri aktarımı
- Esnek ve dinamik veri modeli
- Yüksek işlem hacmi desteği
- Rol bazlı kullanıcı yetkilendirmesi
- Kurum içi veya özel bulut kurulum seçenekleri
- Ölçeklenebilir mimari
- İşlem ve denetim kayıtları
- Güvenli veri erişimi
- Özelleştirilebilir kullanıcı ekranları
- Farklı veri tabanlarıyla entegrasyon
- Harici liste ve veri kaynaklarıyla bağlantı
Aylar süren projeler yerine haftalar içinde devreye alın
Datactive'in modüler ve yapılandırılabilir mimarisi sayesinde ihtiyaç analizi, veri entegrasyonu, kural tasarımı, test ve canlıya geçiş süreçleri kontrollü bir proje planı içerisinde yürütülür.
İhtiyaç analizi
Kurumun mevcut uyum süreçleri, veri kaynakları ve risk senaryoları değerlendirilir.
Veri ve entegrasyon tasarımı
Sisteme aktarılacak müşteri, hesap, işlem ve liste verileri belirlenir.
Kural ve senaryo yapılandırması
Kurumun risk yaklaşımına uygun kurallar, eşikler ve senaryolar oluşturulur.
Kullanıcı kabul testleri
İş akışları, alarmlar ve raporlar gerçek kullanım senaryoları üzerinden test edilir.
Eğitim ve canlıya geçiş
Kullanıcılara rol bazlı eğitimler verilir ve çözüm canlı ortama alınır.
Sürekli destek ve optimizasyon
Kurallar, modeller ve süreçler değişen ihtiyaçlara göre düzenli olarak geliştirilir.
Yerel ekip, yerel mevzuat bilgisi ve sürdürülebilir teknik destek.
Neden Datactive Finansal Uyum Çözümü?
- AML, KYC, yaptırım taraması, işlem izleme ve alarm yönetimini birleştiren bütünleşik platform
- Yapay zekâ destekli analiz yetenekleri
- Gelişmiş ağ ve ilişki analizi
- Kurum tarafından yönetilebilen dinamik kural motoru
- Gerçek zamanlı ve toplu işlem izleme
- Kuruma özel risk modelleri
- Esnek entegrasyon seçenekleri
- No-code ve low-code yapılandırma
- Yüksek işlem hacimleri için ölçeklenebilir mimari
- Özelleştirilebilir iş akışları
- Denetlenebilir karar ve işlem kayıtları
- Yerel danışmanlık ve teknik destek
- Haftalar içinde devreye alınabilecek modüler yapı
Sıkça Sorulan Sorular
Datactive; AML ve KYC, yaptırım ve PEP taraması, işlem izleme, dolandırıcılık tespiti, alarm yönetimi ve raporlama süreçlerini tek bir platformda birleştiren finansal uyum çözümüdür.
Finansal uyum operasyonlarınızı birlikte değerlendirelim
Kurumunuzun mevcut uyum süreçlerini, operasyonel ihtiyaçlarını ve karşılaştığınız riskleri uzmanlarımızla değerlendirin.
Datactive Finansal Uyum Çözümü'nün mevcut sistemlerinize nasıl entegre olabileceğini ve süreçlerinize nasıl katkı sağlayacağını kurumunuza özel bir demo üzerinden inceleyin.